连续五年实现不良双降： 兴业金租近五年经营概况与主要业务领域

兴业金融租赁有限责任公司是经原中国银行业监督管理委员会批准，由兴业银行独资设立的全国性金融租赁公司。自成立以来，公司凭借母行在业务资源和资金方面的大力支持，在绿色租赁、普惠租赁、装备制造、能源冶金、现代服务等领域持续布局，业务规模保持稳定水平，截至2023年末，公司连续五年实现不良双降。

近年来，兴业金租在宏观经济环境变化以及监管政策趋严的态势下，主动推进业务结构转型及创新，回归租赁本源，推动资产结构由类信贷资产为主转变为传统类资产与专业类资产并重的格局，专业经营能力和市场竞争力持续提升，市场知名度不断扩大。

1.近五年资产规模

从近五年资产规模来看，兴业金租深化“区域＋行业＋客户＋产品”资产构建，业务转型逐见成效，资产规模稳中有升。公司的总资产规模在2021年由于疫情原因和行业环境影响有所下降，同比降幅为4.84%，2022年以来随着公司持续推进业务转型，主动压降潜在风险隐患项目，资产规模开始回升，2023年末达到1371亿元，较2022年增长近10%；净资产规模自2012年以来连续12年保持稳健增长态势，2023年末达到240亿元，较2022年增长9.59%。

2.近五年成长能力

从成长能力来看，兴业金租的营收情况在2019年至2022年保持稳健增长态势，2023年较2022年基本保持稳定，主要系业务转型背景之下业务规模增长乏力所致。公司在2023年实现营业总收入35.01亿元，同比下降1.63%；实现净利润25.50亿元，较2022年略有增长。

3.近五年盈利能力

2019年至2022年，兴业金租持续推进绿色转型，业务规模保持稳定，盈利水平稳步提升；2023年受租赁资产规模增长乏力及项目收益率下行影响，盈利水平承压，依旧稳居行业领先水平。

公司的平均权益回报率（ROE）波动变化较小，2023年达到11.09%，较2022年下降1.06个百分点；总资产收益率（ROA）持续增长至2022年的2.06%，2023年出现小幅下降，主要系业务规模增长乏力及市场竞争加剧致使项目收益率持续下行。

4.业务领域分布

兴业金租融资租赁业务主要集中分布于制造业、能源（电力、热力、燃气）及水生产和供应业，交通运输、仓储和邮政业，以及租赁和商务服务业四大行业。截至2023年末，四大行业融资租赁资产余额合计占全部融资租赁资产余额的77.67%，行业集中度较高。

具体来看，截至2023年末，制造业融资租赁资产余额为365.47亿元，较上年末增加46.30%，占融资租赁资产余额的30.70%；能源（电力、热力、燃气）及水生产和供应业仅次于制造业，融资租赁资产余额为324.15亿元，较上年末增长11.00%，占融资租赁资产余额的27.23%；交通运输、仓储和邮政业融资租赁资产余额为131.39亿元，较上年末减少24.79%，占融资租赁资产余额的11.04%；租赁和商务服务业融资租赁资产余额为103.56亿元，较上年末减少5.17%，占融资租赁资产余额的8.70%。

近年来，兴业金租不断优化客户行业结构，加大对绿色金融领域的投放力度，公司在制造业和能源（电力、热力、燃气）及水生产和供应业两大领域的的业务投放力度逐年扩张。

5.主要业务板块

兴业金租遵循兴业银行整体业务和客户发展战略，坚持“差异化竞争、精细化营销、专业化经营、集约化发展”的市场策略，目前已在绿色租赁、普惠金融、、装备制造、航空租赁、现代服务等众多领域打造了较为成熟租赁业务体系，并创立“绿色租赁”市场品牌。

①绿色租赁

兴业金租依托母行绿色金融的品牌优势，大力拓展节能减排绿色租赁业务，形成了绿色出行、清洁能源、节能减排、水环境治理、土壤治理、资源循环六类绿色租赁产品序列，已初步形成较强的专业经营能力。

业务主要包含风电、光伏，工业减排，绿色出行，以及污水处理及水环境治理等，其中在风电、光伏方面，公司与主流设备厂商和电站运营商建立合作，助力清洁能源产业发展，已累计投放风电、光伏项目超过315亿元，租赁资产净额达190亿元。

2023年，兴业金租持续发展绿色租赁领域业务，推动光伏、风电、动力电池产业链、传统工业绿色转型等重点业务，年末绿色租赁业务余额约450亿元，在租赁余额中占比约五分之二。

②普惠金融

兴业金租运用数字化手段提升响应效率，围绕终端客户“短、频、急、散” 的融资需求开展科技攻坚，积极践行普惠金融。2022年公司新设普惠金融部并持续完善合规及科技等团队建设，以工程机械、商用车等为租赁物，探索改进完善业务模式。

2022年以来公司进一步加大该领域投放力度，全年新增投放159.90亿元，截至2022年末，该类业务租赁资产净额185.39亿元，占公司租赁资产规模的15.49%；2023年受工程机械市场变化影响，该领域新增投放有所下降。

③装备制造

公司重点探索以绿色租赁产品对接化工冶金企业的节能减排项目和冶金新材料领域优质项目，聚焦与产业升级导向一致的智能控制装置、核心基础零部件、自动化装备制造、工业机器人、 高端数控机床等智能装备生产以及传统优势产业实施智能装备应用升级需求。

此外，公司围绕 “能源生产与消费革命”和能源化工产业升级转型政策导向，聚焦能源、化工、制造业等业务领域的节能减排和升级改造项目，包括工业余热余压综合利用、废气回收利用、脱硫脱硝、粉尘回收等，满足行业内优质客户的大额、中长期资金需求。

2022年，公司向该领域投放128.23亿元，年末该领域租赁资产净额为142.11亿元，占公司租赁资产规模的11.88%。2023年上半年，公司向该领域投放56.77亿元，同期末，该领域租赁资产净额为166.82亿元，占公司租赁资产规模的13.93%。

④航空租赁

兴业金租在该领域的客户覆盖中国国际航空、东方航空、南方航空、深圳航空、山东航空、成都航空等大中型航企，业务主要分布在北京上海、广东、山东、成都等地区。

截至2023 年6月末，公司管理的44家SPV项目公司管理存量飞机50架和发动机1台，通过SPV 开展业务净额约108.47亿元人民币，较年初减少2.48亿元；同期末，该领域租赁资产净额为115.96亿元，占公司租赁资产规模的9.68%。

⑤现代服务

公司持续优化业务结构，围绕新型城镇化和“一带一路”战略，以供水、气、热、电等公用事业、文化产业、医疗服务为重点业务领域，选择与国计民生紧密相关和区域经济发达且有国家政策支持的优质项目为拓展方向。截至2023年6月末，公司在该领域已累计投放资金254.85亿元；租赁资产净额为69.94亿元，占公司租赁资产规模的9.68%。

2023年，兴业金租巩固传统领域基本盘，扩展新能源业务场景，挖掘新兴领域动能，稳健培育机船板块，在严控风险的前提下，全年业绩达到历史最高点。公司落地多个创新成果，实现船舶业务开局，积累了全系列主流船型的落地经验，同时绿色租赁投放占比达历史最高。

未来，兴业金租将聚焦五大新赛道争先创优，持续推进“区域+行业+客户+产品”的资产构建。同时围绕“绿色”“科技”“数字”“普惠”“机船”做好金租特色文章，按照“全绿”转型主线，锻绿色金融长板，扩科技及数字金融覆盖面，固普惠金融底板，补机船业务短板，为金融租赁业的快速健康发展做出更大的贡献。